Objetivos
- Gestionar las operaciones de cobro y pago en las transacciones internacionales.
Descripción
- Unidad 1. Factores económicos y legales de los medios de cobro y pago en operaciones comerciales.
- Obligaciones de las partes en la compraventa internacional.
- Condiciones de pago:
- Plazo.
- Moneda.
- Forma. Medio: concepto, condiciones
- Relación entre forma de pago y condiciones de entrega de la mercancía (INCOTERMS):
- Análisis de cada uno de los INCOTERMS en relación al medio de pago.
- Pago anticipado
- entrega de las mercancías. Desarrollo operativo.
- Pago simultáneo
- entrega de las mercancías. Desarrollo operativo.
- Pago posterior
- entrega de las mercancías. Desarrollo operativo.
- Regulación de los medios de pago internacionales:
- Armonización y unificación comunitaria.
- Autorregulación y nueva lex mercatoria.
- Reglas y Usos Uniformes Cámara de Comercio Internacional.
- Derecho Uniforme. Convenios UNCITRAL.
- Regulación en España de los cobros y pagos con el exterior.
- Unidad 2. Gestión de los documentos e intervención de las entidades financieras.
- El papel de los bancos en los medios de cobro y pago:
- Intermediación.
- Garantía.
- Financiación.
- Emisión
- liquidación.
- Información y asesoramiento.
- Tipos de documentos: emisión, cumplimentación y legalización en su caso.
- Documentos financieros: Letra de cambio, cheque, pagaré.
- Documentos informativos y comerciales: factura proforma, factura comercial y otros.
- Documentos de transporte: Aéreo (AWB), Marítimo (Bill of Lading). Póliza de fletamento. Por carretera (CMR) y ferroviario. Multimodal (FBL).
- Documentos de seguro.
- Documentos administrativos y aduaneros.
- Otros documentos: certificado de peso, certificado sanitario, certificado de origen, certificado SOIVRE. Licencias.
- Búsqueda de información sobre requisitos de la documentación en país de importación/introducción y exportación/expedición.
- Diferentes funciones y compromisos de las entidades según medio de pago:
- Comprobación de los documentos.
- Discrepancias de los documentos.
- Levantamiento de reservas.
- Otras funciones.
- Utilización de aplicaciones informáticas y tecnológicas para la gestión integrada del pago y de riesgos y presentación de documentos.
- Gestión de la documentación para el cobro/pago con clientes/proveedores:
- Tipos y requisitos de los documentos según país. Búsqueda de información.
- Comprobación y verificación de los documentos.
- Solución de errores de los documentos. Retrasos.
- Acciones preventivas y correctoras de conflictos con clientes/proveedores en retrasos, impagos y otros en la compraventa internacional.
- Utilización de aplicaciones informáticas para tramitar y gestionar la documentación de la operación con clientes/proveedores.
- El papel de los bancos en los medios de cobro y pago:
- Unidad 3. Selección del medio de pago y cobro internacional.
- Factores a considerar en la elección:
- Confianza.
- Fuerza comercial.
- Riesgo país.
- Legislación.
- Costumbres.
- Divisa.
- Coste.
- Motivos de la elección:
- Para el exportador: seguridad.
- Para el importador: coste bajo.
- Factores a considerar en la elección:
- Unidad 4. Clasificación de los medios de cobro y pago.
- Clasificación en función de:
- Confianza, seguridad y coste.
- Momento de pago: Anterior a la entrega de la mercancía/Documentos. Simultáneo a la entrega de la mercancía/Documentos. Posterior a la entrega de la mercancía/Documentos.
- Documentos.
- Cheque bancario.
- Concepto.
- Esquema de funcionamiento.
- Ventajas.
- Inconvenientes.
- Coste.
- Relación entrega de la mercancía
- pago.
- Documentación requerida por la entidad financiera.
- Orden de pago simple.
- Concepto.
- Esquema de funcionamiento.
- Ventajas.
- Inconvenientes.
- Coste.
- Relación entrega de la mercancía
- pago.
- Documentación requerida por la entidad financiera.
- Orden de pago documentaria.
- Concepto.
- Esquema de funcionamiento.
- Ventajas.
- Inconvenientes.
- Coste.
- Plazo de pago.
- Relación entrega de la mercancía
- pago.
- Documentación requerida por la entidad financiera
- Clasificación en función de:
- Unidad 5. La Remesa en las operaciones de compraventa internacionales.
- Concepto.
- Remesa simple:
- Esquema de funcionamiento.
- Ventajas.
- Inconvenientes.
- Coste.
- Relación entrega de la mercancía
- pago.
- Documentación requerida por la entidad financiera.
- Normativa.
- Remesa documentaria:
- Esquema de funcionamiento.
- Ventajas.
- Inconvenientes.
- Coste.
- Relación entrega de la mercancía
- pago.
- Documentación requerida por la entidad financiera.
- Normativa.
- Unidad 6. El crédito documentario en las operaciones de comercio internacional.
- Concepto e importancia del crédito documentario.
- Partes que intervienen.
- Principales tipos de crédito documentario:
- Revocable.
- Irrevocable.
- Confirmado.
- No confirmado.
- Rotativos.
- Subsidiario.
- Transferible.
- Respaldado.
- Renovable.
- Cláusula roja.
- Cláusula verde.
- La carta de crédito.
- Operativa del crédito documentario. Esquema de funcionamiento:
- Negociación entre comprador y vendedor.
- Emisión y presentación de documentos. Revisión de documentos. Discrepancias. Reservas.
- Potenciales riesgos del crédito documentario.
- Ventajas.
- Inconvenientes.
- Coste.
- Relación entrega de la mercancía
- pago.
- Las fechas en los créditos documentarios.
- Documentación requerida por la entidad financiera.
- Normativa. Reglas y Usos Uniformes de la Cámara de Comercio Internacional.
- Unidad 7. Avales y garantías en operaciones de compraventa internacional.
- Garantías bancarias: Concepto.
- Clasificación atendiendo a su objeto:
- Garantía de licitación.
- Garantía de buena ejecución.
- Garantía de anticipo.
- Garantía de calidad.
- Garantías de préstamos.
- Garantía comercial.
- Garantía de retención.
- Clasificación atendiendo a la naturaleza de compromiso del garante:
- Las garantías independientes o a primer requerimiento: concepto, clases, funcionamiento. Ventajas e inconvenientes. Extinción.
- La fianza: concepto. Partes que intervienen. Fianza internacional.
- Reglas Uniformes de la Cámara de Comercio Internacional.
- Unidad 8. Utilización del comercio electrónico en los medios de cobro y pago.
- Legislación sobre comercio electrónico:
- Ámbito nacional.
- Ámbito europeo.
- Ámbito internacional.
- Seguridad de pagos y cobros en comercio electrónico.
- Tipos de pagos y cobros en internet:
- Tarjeta de crédito.
- Pagos en sesión.
- Pagos fuera de sesión.
- Sistemas de intercambio de datos en las operaciones internacionales:
- SWIFT. Características. Mensajes.
- EDI. Definición. Funcionamiento.
- Legislación sobre comercio electrónico: